
経済的自立を目標に毎月コツコツと金融資産を積みたてているサラリーマン
投資信託の出口戦略研究のため定率売却を実践し、資産が枯渇せず安定した運用ができるのか確認したりしています

経済的自立を目標に毎月コツコツと金融資産を積みたてているサラリーマン
投資信託の出口戦略研究のため定率売却を実践し、資産が枯渇せず安定した運用ができるのか確認したりしています
2021年にナスダック100に2倍のレバレッジを掛けて運用するレバレッジナスダック100、通称レバナスが一般人も長期ホールドすることで爆益が狙えるとのことで一部の投資家に注目されましたが2022年の大幅調整局面では−50%程度まで下落することも
私も例外なく大幅な下落を食らいましたが持ち続け今では大きな含み益をもたらしてくれています。そんな評価額の上下が激しいレバナス持ち続けた私は次に出口戦略はどうすればいいのかと疑問に思うようになりました
そこで巷で話題となったレバナスを2%定率売却を実際に行い、レバナス2%定率売却という足枷に負けずに安定して取り崩せるのか確認していきます
これからレバナスを積み立てようと考えてるかたや、出口戦略を検討している方には参考になると思いますので最後までお付き合いください
2023年5月から評価額約55万円からスタート!含み益は約20%です
毎月2%定率売却設定、受け渡し日は15日とします。受け渡し日の設定は完全に適当ですが月の初めに積み立てる人が多いので8日とかにした方が良かったかもしれません
まあ長期的に見たらきっと誤差なのでこのままいきます!
コツコツと自動定率売却を行った結果、累計受渡金額が20万円を超えてきました!投資元本を超えれば恩株状態のとなるのではやく元本分取り崩せるといいですね
しかし、2%は定率売却攻めた設定なのか評価額の上昇はあまり期待できなさそうなので評価額も成長してほしい場合は取崩率を1%程度に抑えておくのが無難かも知れませんと感じております
私は取り崩している大和レバナスの他にも同じ性質を持つレバナスに投資していますので将来的にはレバナスを1500万円くらいまで育てた後に1.5%〜2%で毎月取り崩して浪費資金にしたいなとぼんやり考えています
評価額1500万程度まで育った後に2%定率売却を行えば毎月30万円前後お金が毎月やってくるようなマネーマシーンができるなんて夢があります。普通の投資信託で毎月30万円を得ようと思うと1億近くいるのではないでしょうか?
下落が怖いですが少ない資産で大きな額を取り崩せるのが魅力かもしれませんね
レバナスのみで1500万円の資産を持ち続けることは当然リスクが高いので現金や他の金融商品を組み合わせてレバナス1500万円、別資産1500万円を毎年リバランスして安定化を狙うべきかと思っています
1番管理が簡単なのはレバナスと現金でバランスを取ることですが、国債やゴールドも捨てがたいところですね
レバナスの評価額が目標に到達するのはまだまだ先なので気長に考えていくこととしましょう
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