経済的自立を目標に毎月コツコツと金融資産を積みたてているサラリーマン
投資信託の出口戦略研究のため定率売却を実践し、資産が枯渇せず安定した運用ができるのか確認したりしています
米国インデックスの長期ホールドを主軸に置いてレバナスや日本の個別株等をサテライトに金融資産5000万円を目標に資産形成に励んでいます！
なお添付している画像データは自分で資産変動を整理してエクセル等でまとめ直すより証券会社のページを貼り付けた方がわかりやすいと思ったので加工なしで貼り付けています
2023年5月 300万円
2024年3月 600万円
20XX年 1000万(願望)
2024年11月16日時点の金融資産状況
投資信託は一部レバナス等の資産を定率売却して取り崩しテストを行っている以外は淡々とS&P500とNASDAQ100などを毎月積み立てていく投資戦略を取っています。余剰資金を毎月一括投資です！
日本株は東証ETFを使ってオリジナルのファンドを作ってみたり個別株に手を出してみたりとお楽しみ枠としてポートフォリオをいじくり回して遊んでいます。楽しいけど考えた割に指数に負けていたりするので悔しいものです
直近の推移(月単位)
資産推移(年単位)
資産運用に回す資金の作り方
私は毎月数万円を資産運用の種銭に回せるように収入と支出のバランスが崩れないように気を遣っています。例えば自動販売機を使う機会を少なくするために水筒を持参したり、夕飯の残りをお昼の弁当に持っていったりといった感じです
変動費は活力につながるものが多いので通信費や保険料などの固定を節約することを意識してやってます
特に大切にしていることとして、人生で大切なのは持っているお金の量よりも人生を振り返った時に蘇る思い出という価値観を持っているので家族や親しい友人との時間にはお金を使うように心がけています
節約とは自分の価値観に合うモノにお金を使うということ
旅行は浪費だ！ゲームへの課金は浪費だ！とお金を使うことは悪であると言わんばかりに攻撃してくる人がいますが価値観は人それぞれです。私は他人から見て馬鹿だと思われるようなものにお金を使える人は人生が充実していると思います
だって自分の時間と労働力で得たお金を使ってまで得たい感情や経験、情熱ある人達だと私は思うからです
レバレッジとの向き合い方
資産運用する人の中では異端とも言えるレバナスに投資していますが私なりのレバレッジに対する考えをまとめました
日常生活でも無意識にレバレッジを使っているのだからリスクを認識した上で資産運用にレバレッジをかけてもいいんじゃない？ってのが私の率直な意見です
自分年金作りの記録
インデックス投資の出口戦略の検討のために資産運用の効率は落ちますが定率売却を実践してみたりして自分なりに資産運用を楽しんでいます
レバナスやオルカンを定率売却するとどんな結果を迎えることができるのか私自身ワクワクしています
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